Российские банки могут блокировать или дополнительно проверять переводы, если операция кажется им нетипичной для конкретного клиента. Об этом РИА Новости рассказал адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов Клишин и партнеры Дмитрий Пашин.
По его словам, кредитные организации обращают внимание на объем перевода, время и дни проведения операции, место, а также устройство, с которого она совершается. Если параметры операции заметно отличаются от привычных действий клиента по сумме, регулярности, получателю или другим характеристикам, транзакцию могут признать нетипичной и временно заблокировать.
В качестве примера юрист привел ситуацию, когда человек пытается разово перевести один миллион рублей, хотя ранее никогда не отправлял суммы более 20 тысяч. Конкретные критерии и пороговые значения, при которых банк посчитает операцию подозрительной, финансовые организации не раскрывают.
Напомним, в этом году россиян ждёт ряд изменений в финансовой сфере, большинство из которых направлено наусиление защитыот мошенничества.
Ранее жители Читы пострадали от мошеннической деятельноституроператораиз Бурятии. Кроме того сообщалось, что за неделюмошенники обманулизабайкальцев почти на 15 миллионов рублей.